3家游戏网店靠出售游戏点卡，6年销售额累计达250亿元。网店背后存在大量可疑账户引起了警方注意。
10月29日，上游新闻（报料邮箱：cnshangyou@163.com）记者从上海市公安局了解到，可疑账户背后隐藏着一个非法从事资金汇兑的“地下钱庄”。对于境外有兑换需求的客户，“地下钱庄”会要求其使用外币充值游戏点卡，由境内客服卖掉后，将人民币打入指定的国内账户，从而赚取服务费。
▲通过网站购买游戏点卡，就可以进行非法兑换资金。图片来源/上海公安
上海市公安局经侦总队一支队探长潘君洁介绍，近期上海市公安局结合公安部在全国范围内部署开展的“歼击21”打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款专项行动，发现大量可疑资金账户组，判断有人涉嫌非法从事人民币汇兑业务。随着调查的深入，一个可疑境外网站引起了公安机关的注意。
▲该游戏网店可通过多个软件的充值，进行资金兑换。图片来源/上海公安
“我们发现网站的实际经营人万某、黄某与数个非法网络换汇平台有关系。”潘君洁说。
经查，自2015年10月以来，万某、黄某为牟取非法利益，自行搭建境外服务器，并在未取得国家有关部门批准的情况下，私自架设非法网络换汇平台，招揽境内外汇兑客户，为他人提供本外币的汇兑服务。
▲公安机关查获了大量还未兑换的充值卡。图片来源/上海公安
“以境外汇兑客户为例，客户可根据网站客服引导，将外币转入客服指定的境外游戏点卡经销商账户。犯罪团伙从境外经销商获取游戏点卡和密码后，将上述点卡出售给境内的游戏点卡经销商，进而变现为人民币，并在扣除5%至10%不等的手续费后，再将剩余资金转入境外汇兑客户指定的国内账户。”上海市公安局宝山分局经侦支队金融犯罪侦查队队长马强介绍，6年间，犯罪团伙通过上述手法，非法换汇金额达250亿元人民币。案发后，抓获犯罪嫌疑人20余名，捣毁非法网络汇兑平台3个，查获价值2000万元的未兑付游戏点卡。
▲多名嫌疑人被抓捕归案。图片来源/上海公安
上游新闻记者了解到，之所以将游戏点卡作为非法兑换的渠道，主要瞄准了互联网游戏点卡的国际流通性和价格稳定性。游戏网店通过自定汇率的方式将其与货币价值挂钩，作为连通境内外地区开展非法换汇交易的介质，由此给非法兑换资金披上了“合法”外衣。
▲20多名嫌疑人从广东等地被抓获，并已带回上海调查。图片来源/上海公安
为扩大生意，万某等人还招揽了数名境内游戏点卡经销商，为其开展非法换汇业务提供便利，由此形成了包括管理组、销售组、点卡组、收货组等多个环节的犯罪产业链。
▲警方发现，该网店分工明确，几乎可以实现秒到账。图片来源/上海公安
潘君洁表示，根据国家相关法律法规，在国家规定的交易场所以外，非法买卖外汇扰乱市场秩序情节严重的，涉嫌非法经营犯罪。非法从事资金汇兑活动，严重破坏经济金融安全和外汇管理秩序，更可能成为犯罪分子转移隐匿赃款、逃避查冻追缴的非法资金的通道。个人通过此类非法网络换汇平台进行本外币汇兑的行为涉嫌违法，需承担相应法律责任。
上游新闻记者 时婷婷
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