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信息流丨这家银行巨头竟对1.1万已故客户收费,去年刚被罚58亿,还卷入洗钱丑闻
12-13 07:37:18 来源:券商中国

券商中国消息,日前,澳大利亚银行业巨头西太平洋银行(Westpac)承认自己触犯了法律。此前,该银行因其对客户的恶劣待遇而遭到监管机构的六起诉讼,其中包括向死者收取费用。

据BBC、CNN等外媒报道,日前,身为澳大利亚银行业巨头的西太平洋银行(Westpac Banking Corp.)针对数项来自当地监管的指控表示“认栽”,并同意在未来支付1.13亿澳元(约合人民币5.13亿元)的罚款,

澳大利亚监管机构此前指控,西太平洋银行普遍存在违规行为,其中就包括对已故人员的银行庄户进行收费。

实际上,西太平洋银行去年支付了创纪录的13亿澳元(约合58亿元人民币)的罚款,以解决澳大利亚最大的反洗钱法律违规事件,这一传奇事件使前首席执行官布赖恩·哈特泽(Brian Hartzer)失去了工作。在经历了多年的丑闻和一系列不当行为后,这家澳大利亚银行业巨头所面临的审查挑战仍然很高。

监管六项违规指控

澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)本周发布的一份公告显示,西太平洋银行在近十年内向超过1.1万名已故客户收取了1000多万澳元的财务咨询费。

西太平洋银行对此回应称,目前已经与澳大利亚证券投资委员会达成协议,接受商定的民事处罚并解决该行提出的六个长期问题。根据该声明,该行已“大幅拨备”相关罚金,连同预期的法律费用,都将一并归到其2021年全年业绩中。

根据当地监管披露的文件,西太平洋银行在10年期间向逾1.1万名去世客户收取了约1000万澳元的金融咨询费用。此外,该行还被指控还向7000多名客户发放了重复的保单,导致客户不必要地为两份或更多的保单支付了费用。此外,澳大利亚证券与投资委员会估计,至少有2.5万名西太平洋银行客户被收取了超过500万美元未充分披露的费用。

除此之外,对西太平洋提出的其他指控包括:西太平洋子公司英国电信基金管理公司(BT Funds Management)违规向会员收取包括佣金在内的保险费;以错误的利率向债务购买者出售客户信用卡和灵活贷款债务。据了解,这些利率高于合同允许西太平洋银行对至少部分债务收取的利率,导致16000多名可能陷入财务困境的客户被多收利息。

合规文化糟糕

“这些问题暴露出来的是该行的系统、流程与治理非常糟糕,这也表明在相关时间,西太平洋银行内部的合规文化总体上很差。”ASIC副主席莎拉·考特(Sarah Court)在声明中表示,虽然西太平洋银行已经承认了指控,但该行“糟糕的合规文化”也亟待改善。

据了解,上述诉讼中指控的行为和违规行为造成了广泛的消费者伤害,涉及西太平洋银行的日常银行业务、金融咨询、养老金和保险业务。

“在所有这些问题上,西太平洋都没有达到我们的标准和客户对我们的期望。“西太平洋银行首席执行官彼得·金表示,他的员工一直在努力解决和纠正这些问题,“在这些事情中出现的问题本不应该发生,我们的流程、系统和监控本应该更好。我们正在纠正错误,并毫无保留地向我们的客户道歉。”并表示,将继续解决问题,建立更强大的风险基础。

目前,Westpac在诉讼中都承认了上述指控,并表示将向客户返还约8000万澳元。该公司将支付1.13亿澳元的罚款,还将向其客户支付5700万美元的赔偿金。

据了解,这是对西太平洋银行最新的重大监管打击。去年9月,西太平洋银行同意支付创纪录的9.3亿美元罚款,这是该国有史以来最大的一次违反洗钱法的行为。

此前,在2019年,一项针对澳大利亚丑闻缠身的金融业全国性调查提议,要对该行业进行全面改革,以结束猖獗的不当行为。皇家委员会采用澳大利亚最高形式的公共调查方式,即花了12个月的时间,调查该国一些大型金融机构机构的不当行为,其中就涉及西太平洋银行。在卷入洗钱丑闻后,时任西太平洋银行首席执行官Brian Hartzer辞职。

原标题:这家银行巨头竟对1.1万已故客户收费,去年刚被罚58亿,还卷入洗钱丑闻

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